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济南众益众筹非法集资诈骗

2018-04-16 来源:转载网络

    3月6日,济南市民张磊(化名)向记者讲述了自己投资众益众筹平台的烦心事,他在该平台一共投资30多万元,起初是投资高档二手车,收益可观且可随时提现,但后来平台却限制取现,并要求投资者签股权代持协议书,否则就不能正常分红。

   因为担心不能取现不能分红,张磊“被迫”签订了股权代持协议书,成了众筹平台的一名“股东”,但是承诺的分红却迟迟没有拿到,张磊无奈只好“割肉”,按照股权转让协议将股权低价进行了转让。
   投资汽车众筹平台收益可观
   张磊在济南某高校工作,去年年初他加入了几个投资QQ群,QQ群里面都在讨论着众筹的事情,一些网友还通过私信的方式推荐他一些众筹平台。
   “众筹平台注册很简单,通过手机号和身份证就可以完成注册。”张磊说,他投资的众筹平台主要是济南当地的,大约有五家,他每次注册账号前都会到众筹平台的办公地点考察一番,然后才敢放心地投资。
   “这几家众筹平台都是投资二手车的,投资收益都不错。”张磊介绍,他每月工资是七八千块钱,工作多年有了几十万元的积蓄,听说投资众筹平台的收益很可观,他从2015年10月份开始就尝试在众筹平台进行小额投资,最初投资时不仅收益较高,而且到期后可以随时返现。在尝到甜头以后,张磊逐渐加大了投资额度,并投资了多个众筹平台以确保投资的安全性。
   去年6月份,众益众筹平台的工作人员通过QQ私信的方式向张磊推荐了这家众筹平台。“这个平台主要是通过投资二手车赚取差价获利,分成方式是三七分,平台获得三分利润,其余七分利润归投资者。”张磊介绍,众筹平台投资的二手车都名牌车,他投资一万元,在20多天以后可以获得数百元的收益,甚至可以达到600元。
     众益众筹当时投资二手汽车时的页面
     收益逐渐减少后又限制取现
   “每天上午10点、11点,以及下午2点半和3点,众筹平台都会推出不同品牌的二手车。”谈到众益众筹的运作模式时,张磊称他们主要是通过竞标的方式完成投资,每次投标的价格是几千元至几万元不等,由于参与人数太多,一度出现几秒钟竞标就结束的情况,很多人想投资都投资不了。
   2016年6月至11月,包括张磊在内的众多投资众益众筹平台的人都明显感觉到平台的收益越来越少。
   “刚开始投资的收益比较高,后来越来越少。”刘萍(化名)是广西人,她在2016年6月份开始投资众益众筹平台,她提供的交易记录显示,她于6月28日分别对众益众筹第三十六期2015款本田CRV2.0L两驱经典款和第三十七期2014款宝马528iGT领先款投资了1万元,6月28日,她的两笔投资分别获利249.57元和250元。然而,刘萍在11月份投资第503期2016款丰田普拉多2700TXL中东版的获利只有104.05元。
   虽然众益众筹平台投资获利逐渐减少,但是到期以后可以随时提现,所以不少用户仍然坚持在该平台投资。“11月10日开始,取现就受到了限制。”刘萍介绍,提现受到限制以后,她只能领取投资额和收益总额的10%,这种情况下,刘萍就感觉有点不对劲。
   不签持股协议就不能正常分红
   “去年年底的时候,济南有好几家汽车众筹平台的老板跑路,所以不少投资者都选择趁早提现撤出平台。”在接受生活日报采访时,张磊坦言他投资济南五家汽车众筹平台就是为了规避风险,但是让他想不到是他投资的五家汽车众筹平台有三家已经跑路或提现异常。
   张磊介绍,他在五家众筹平台一共投资了70多万,仅在众益众筹就投资了30多万元。“这30万元是我用自己的身份证和妻子的身份证分别进行投资的。”张磊猜测,在投资者提现撤出平台以后,众益众筹的资金链出现了问题,所以众益众筹平台才会限制取现。
   “众益众筹平台的工作人员让我们签一份材料,说不签的话,不能正常获得收益。”因为担心不能取现没有收益,张磊便与众益众筹平台签订了一份股权代持协议书。
   生活日报记者看到,该股权代持协议书规定,张磊自愿委托众益众筹负责人王某以王某名义受让在济南泰和某资产管理有限公司0.0067%的股权,上述股权实际受让价款是0元;由于张磊受让的股权未实际认缴出资,张磊将委托王某收到张磊支付的应实缴出资款项后完成实缴出资10.1528万元;委托王某作为上述代持股权的名义持有人,由王某代为行使相关股东权利。另外,张磊还用妻子身份证在众益众筹平台进行了投资,股权代持协议书显示,张磊以妻子名义代持济南泰和某资产管理有限公司0.130%的股权,实缴出资19.5850万元。
   想退出就得低价转让股权
   “后来众益众筹的工作人员让我们投资不良资产。”最初,张磊对众益众筹平台改投不良资产表示理解,他认为平台老板毕竟没有跑路,所以还抱有一丝希望,但是第一次投资结束后,他不仅没有获得应得的分红,工作人员还让继续投资另外一处商铺。   张磊介绍,投资不良资产的周期比较长,他们通过众益众筹平台第一次投资一个多月就能处理掉不良资产,这让他很怀疑。“让我们投资的一处商铺根本没有多少投资价值,而且让我们购买的价格非常高。”对于众益众筹工作人员屡次不能兑现承诺的事情,张磊认为自己被欺骗了。
   “如果继续在这个众筹平台投资,那么还不知道什么时候能分到红。如果这个平台跟其他平台一样也跑路了,我一分钱也拿不到。”张磊把自己想撤出众益众筹平台的想法告诉了该平台的工作人员,工作人员告诉他可以撤出但是要签订股权转让协议并低价转让股权。
   “这个平台至少有100多人吧,最多的一位用户在里面投了300多万元,现在都是进退两难。”张磊提供的股权转让协议书显示,张磊及妻子的两个账号股权转让的价格分别是2.7万元和5.3万元。对此,张磊很无奈,但他认为这样总比一直被平台套住要好。
     张磊(化名)与对方签订的投资股权代持协议书
   记者调查:网站已不见,员工称正常运营 
  3月6日,生活日报记者上网并没有查询到众益众筹的官网。“这个官网应该是换名了,现在改成众益网了。”在投资众益众筹平台时,张磊就发现官网经常变更网址,他说这本身就能说明这个平台存在一些隐患。
   “我在这里代表众益全体员工,郑重向大家表态,第一众益不会跑,第二众益不会做对不起大家更对不起自己的事情,第三,我们所有的措施都是奔着互相尊重和大家协商的基础下进行。”众益众筹平台的一位投资者介绍,在他们的QQ群里,该平台的运营人员曾向他们做出这样的承诺。
   按照该投资者所说的地址,生活日报记者于3月6日上午来到了二七新村南路圣邦大厦内的众益众筹平台的办公场所,该办公场所平时都会锁上门,写字楼上其他单位员工都认为这家单位比较神秘。“公司正常运营当中。”生活日报记者看到,众益众筹平台办公场所楼道的墙面上是“济南泰和某资产管理有限公司”几个大字,办公室里面没有几个人,一位自称朱林的运营人员说,他们公司仍在正常运营,有纠纷也很正常。
   这位工作人员称,他们从投资二手车到投资不良资产是公司的正常业务,这些投资者变成股东也是公司的正常流程,并否认欺骗众多投资者。其间,他并没有对平台投资者收益提现等问题作出回应。
   随后,生活日报记者查询了国家企业信用信息公示系统,济南泰和某资产管理有限公司是2016年10月26日注册成立,注册资金15000万元,法定代表人是佟某龙,其经营范围是以自有资产投资及其对投资项目进行资产管理、投资管理、投资咨询。(未经金融监管部门批准,不得从事吸收存款、融资担保、代客理财等金融业务)
   律师说法:若股权代持协议,存在胁迫可撤销
   3月6日下午,生活日报记者就众筹平台的相关问题咨询了山东千舜律师事务所律师王伟。“众筹是个新生事物,目前众多的众筹平台,良莠不齐,更有一些平台打着众筹的旗号,做的是非法吸收公众存款,非法集资的犯罪行为。”王伟称,投资者与众筹平台之间签订的股权代持协议是具有法律效力的,但是如果存在胁迫等行为的话,是可变更和可撤销的。
   王伟提醒市民,投资者要擦亮眼睛,不要单纯地相信平台自己宣传的高收益,要尽量选择大平台,运作正规,运营时间长的众筹平台,并多方考察求证,了解平台的运营历史,声誉,兑付时间及兑付保障,并不要盲目追求高收益率,本金安全才是首位的考虑。
         文章转载:http://www.zhongcom.com.cn/html/53188.html
  来源:中国社会之窗网  作者:中国社会之窗网  时间:2017-03-22 13:58:52
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